党的二十届三中全会提出,完善高水平对外开放体制机制,建设更高水平开放型经济新体制。
中国工商银行广州分行(以下简称“广州工行”)深刻领会中国特色金融发展之路的丰富内涵,紧紧围绕高水平对外开放方向,聚焦外汇业务首选银行战略,以客户服务为核心,坚持客户首选、监管首选、市场首选的战略目标,推动国家高水平对外开放、稳外贸稳外资、支持服务实体经济等各项工作部署落到实处。
“走出去”是我国调整优化产业体系、推动高水平对外开放的必由之路。某汽车集团近年来实施“走出去”战略,先后在全球主要经济体设立销售子公司,布局全球销售网络。围绕该汽车集团的跨境金融服务需求,2023年以来广州工行通过与海外机构密切联动,组建全球金融服务工作小组,为该汽车集团提供投资东道国投资经营环境资讯、账户结算、跨境融资、汇率风险管理、搭建全球财资中心等一揽子金融服务,通过境内+境外、线上+线下的高效配合,为该汽车集团出海保驾护航。这是广州工行助力中资企业“走出去”的生动实践。
作为全球最大的商业之一,在全球49个国家和地区设立了分支机构和代表处,服务网络覆盖六大洲和全球重要国际金融中心,能够为客户提供更广阔的金融市场和更优质的服务。在中国企业加速国际化发展的背景下,为企业量身定制“走出去”金融服务方案,涵盖对外投资、跨境结算汇兑、全球授信、汇率风险管理与全球现金管理等领域,深化与“走出去”公司集团的战略合作。
工商银行逐渐完备境内外金融服务体系,丰富金融理财产品和服务供给,通过产品创新帮助中小微外贸企业拓宽融资渠道,解决中小微外贸企业融资难的问题。
“贸融易”是广东工行与广东省商务厅联动,为外贸公司可以提供的一项金融服务,旨在帮助中小微外贸企业解决融资难题,促进外贸发展。这项服务通过与中国出口信用保险公司(中国信保)的合作,为投保出口信用的中小外贸公司可以提供无抵押、纯信用的融资服务,降低企业的融资门槛和成本。自2022年8月业务开展以来,广州工行累计为440余家外贸中小微企业发放“贸融易”项下融资超33亿元。
“跨境e贷”是广州工行推出的线上融资产品,通过模型依托进出口大数据自动为中小微外贸企业核定授信额度,单笔业务融资期限最长可达1年,最高额度1000万元,且支持信贷。自产品推出以来,广州工行“跨境e贷”累计放款金额超亿元,满足多家中小微企业贸易、生产融资需求,支持外贸与实体经济发展。
围绕贸易新业态客户跨境收付业务的痛点,广州工行借助行内的金融科技力量,通过与客户、监督管理的机构进行多方的系统、数据互联,实现贸易新业态跨境结算的全流程自动化处理,打通贸易新业态金融服务的“最后一公里”。今年的前8个月,广州工行累计为贸易新业态客户办理跨境结算超过了1200亿元,较上一年同期增加近500亿元。
近年来,人民币汇率双向波动日趋常态化,汇率的不确定性对涉外公司制作经营造成的影响也相应加大。为助力企业稳健发展,广州工行持续向客户宣传“风险中性”理念,普及汇率风险管理知识和各类金融衍生工具,协助客户把汇率波动纳入日常的财务决策、聚焦主业,尽可能降低汇率波动对企业财务的负面影响。目前企业可在广州工行办理近40个币种的结售汇及90余个币种的外汇买卖,外汇买卖覆盖“一带一路”共建国家多个币种;广州工行为客户提供多样化交易办理渠道,除了柜面渠道,企业还能够最终靠电子渠道,如手机银行、网上银行、电子交易买卖平台办理汇率避险产品,轻轻松松实现线上交易锁价,节约业务处理时间;广州工行还有全面的衍生产品业务品种,包括远期、掉期、期权等,公司能够根据自身的需求进行选择。
近三年来,广州工行对2000多户公司进行了汇率风险中性宣传,服务企业使用汇率避险产品管理汇率风险的规模稳步增长。今年1至8月,广州工行代客结售汇衍生业务量同比增长已超20%,套保规模占结售汇总规模近25%。
作为广交会的金融机构战略合作伙伴、金融服务商、全球招商招展合作伙伴,广州工行紧紧围绕广交会展客商需求,升级跨境金融服务,助力建设高水平对外开放。
“依托广交会平台,广州工行联动境外机构举办东南亚、拉美及非洲专场等专场活动,以实际行动助力企业‘走出去’;发挥在粤港澳大湾区的协同优势,发布跨境金融服务方案,涵盖跨境投资、外管政策咨询、跨境清算服务、离岸资金管理、汇率风险管理等方面,助力企业更好拓展内外贸,把握海外布局新机遇;在广交会贸易服务点设置金融服务专区,提供外币自助兑换、数字人民币硬钱包发放及充值、零钱包兑换、业务咨询等一揽子金融服务;连续9届在广交会官网金融专区设立‘工行服务专区’,为广交会客商提供融资、结算、现金管理等专属金融服务。”广州工行有关人员介绍。据统计,第135届广交会期间,广州工行作为属地服务行累计为外贸企业发放融资超40亿元,办理跨境汇款、信用证、托收等跨境结算超400亿元。
此外,广州工行践行大行担当,持续深化支付便利化场景建设,做好境外来穗人员外币兑换配套金融支持工作。在遍布全城约350个网点的基础上,扩大外币兑换服务渠道,覆盖重点商圈。对在外籍客商人流量较大的琶洲港澳客运口岸、地铁站和重点商圈布设的外币自助兑换机加强服务保障,高峰期派专人值守,为周边外籍消费的人提供便利。广交会期间,广州工行积极做出响应广州市政府备战广交会的要求,组建来华人员支付服务青年先锋队,做好广交会期间服务保障。
接下来,广州工行将继续响应国家和工行总行、省分行战略部署,切实发挥好服务实体经济的主力军和维护金融稳定的压舱石作用,全力支持内外贸一体化发展,更好服务高水平对外开放和共建“”,以坚定走好中国特色金融发展之路的实际行动,为强国建设、民族复兴伟业作更大贡献。
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